Le truffe e-mail finanziarie più comuni da evitare

Le truffe via e-mail sono comuni e possono prendere di mira chiunque. Tuttavia, è più probabile che le persone che si occupano di denaro regolarmente vengano prese di mira da e-mail finanziarie truffe. 

Queste truffe possono essere molto costose, sia finanziariamente che emotivamente. Questo post del blog discuterà le truffe e-mail finanziarie più comuni da evitare. Forniremo anche suggerimenti su come proteggersi da queste truffe.

1. Assegno falso/pagamento in eccesso

Questa è una delle truffe più popolari e, sfortunatamente, può essere molto difficile da individuare. Il truffatore ti invierà un assegno o un vaglia postale per un importo superiore a quello che ti aspettavi. Ti chiederanno quindi di trasferire loro la differenza e, una volta fatto, l'assegno rimbalzerà e rimarrai senza soldi.

2. Truffe di recupero crediti

Le truffe di recupero crediti sono alcune delle truffe e-mail finanziarie più comuni. In queste truffe, i truffatori si atteggiano a esattori e inducono le persone a pagare soldi che non devono.

Queste truffe possono essere particolarmente convincenti perché i truffatori hanno spesso informazioni personali sulle loro vittime, come i loro nomi e indirizzo. Possono anche minacciare un'azione legale se non li paghi.

Se ricevi un'e-mail da qualcuno che afferma di essere un esattore, non rispondere. Invece, segnala la truffa alla Federal Trade Commission.

Invece di ottenere prestiti da cattivi finanziatori che spesso ti inviano esattori, opta per prestiti inesigibili online su Gday Loans.

3. Frode dell'impostore

Fai molta attenzione se ricevi un'e-mail da qualcuno che afferma di essere un istituto finanziario o una società con cui fai affari. Potrebbe essere un truffatore che cerca di indurti con l'inganno a fornire loro le tue informazioni personali o finanziarie.

Un ottimo esempio sono le e-mail di phishing, che sembrano provenire da un'azienda o un'organizzazione legittima, ma in realtà provengono da truffatori. 

Un altro esempio sono le truffe BEC (Business Email Compromise). In queste truffe, i truffatori si atteggiano a dirigenti di alto livello o qualcun altro in una posizione di autorità per indurre un dipendente a trasferire denaro sul conto del truffatore.

4. Truffe occupazionali

Le truffe via e-mail legate al lavoro stanno diventando sempre più comuni. Fai molta attenzione se ricevi un'e-mail da qualcuno che ti offre un lavoro, soprattutto se non hai fatto domanda. Più truffa sul lavoro comune è un'offerta di lavoro che richiede il pagamento di una quota per essere assunti. Queste commissioni possono essere per controlli in background, materiali di formazione o anche per "mostrare il tuo interesse" per la posizione. Se ti viene chiesto di pagare qualsiasi tipo di commissione per ottenere un lavoro, è quasi certamente una truffa.

Altre truffe sul lavoro potrebbero non essere così ovvie. Ad esempio, potresti ricevere un'e-mail da qualcuno che afferma di essere un reclutatore o un responsabile delle assunzioni che ti chiede di fornire informazioni personali o di sostenere un test. Oppure ti potrebbe essere chiesto di fornire le informazioni sul tuo conto bancario in modo da poter essere pagato. Queste sono tutte bandiere rosse che dovrebbero renderti molto sospettoso.

5. Nipoti e frode sugli anziani

Questa frode di solito si presenta sotto forma di un'e-mail o di una telefonata da parte di qualcuno che finge di essere un nipote che ha bisogno di soldi. Potrebbero dire di essere in un paese straniero e di aver bisogno di soldi per un'emergenza, oppure potrebbero affermare di essere stati arrestati e di aver bisogno di aiuto con la cauzione.

A volte il truffatore invierà persino un'e-mail o un documento falso che sembra provenire da un'organizzazione legittima come un ospedale o uno studio legale.

Se ricevi una di queste e-mail o chiamate, non rispondere. Invece, contatta direttamente tuo nipote per confermare che stanno bene e non hanno bisogno di soldi. Se pensi di essere stato vittima di questo tipo di frode, segnalalo immediatamente alle autorità.

6. Lotteria e frode a premi

Potresti aver visto e-mail o post sui social media che promettono una grande vincita alla lotteria o qualche altro tipo di premio. Si tratta quasi sempre di truffe progettate per indurti con l'inganno a inviare denaro o condividere informazioni personali.

Se non hai acquistato un biglietto della lotteria o partecipato a un concorso, non puoi vincerlo. Quindi non lasciare che un truffatore ti convinca a inviare denaro per richiedere il tuo premio. Fai molta attenzione a tutte le offerte che richiedono il pagamento di tasse o commissioni per riscuotere le tue vincite. Anche questi quasi sempre truffano.

Se non sei sicuro che un'offerta sia legittima, fai una ricerca. Puoi contattare i funzionari della lotteria nello stato in cui il biglietto vincente è stato presumibilmente venduto per chiedere se il premio è reale. Puoi anche controllare il Sito Web Better Business Bureau per reclami sulla società che ha presentato l'offerta.

Avvolgendolo 

Abbiamo appena scalfito la superficie quando si tratta di truffe e-mail finanziarie comuni. Fai attenzione a eventuali segnali di allarme che potrebbero indicare che sei stato truffato, come richieste impreviste di informazioni personali o bonifici. Non esitare mai a contattare direttamente il presunto mittente per verificarne l'identità.